運營商、銀行為何放任電信詐騙

2014年03月19日 10:19:17  來源： 人民日報海外版  

徐 駿作 新華社發

　　日前，人大代表陳偉才在全國兩會上關于電信運營商和商業銀行分享電信詐騙13％收益的發言，引發了社會輿論的廣泛關注。

　　據了解，陳偉才代表的提案有相當一部分內容來自福建省公安和法院方面的調查，為此記者走訪了參與該項調查的有關部門負責人。

　　電信詐騙，誰是技術支持？

　　福建省公安廳刑偵總隊負責人對記者說，實施電信詐騙必須依靠兩方面的技術支持，即電信運營商和銀行，因為詐騙分子一是要打電話，二是要通過銀行卡轉賬和支取現金。由于上述部門忽視安全監管，給詐騙團夥實施犯罪、逃避打擊提供了可乘之機。

　　據泉州晉江市公安局辦案民警介紹，2013年8月，在福建晉江一家公司擔任財務的許女士遭遇一起電信詐騙，被竊取賬戶資金830多萬元。詐騙分子得手後，迅速將資金通過網上銀行分別轉移到400多個用他人身份開設的賬戶，再由專門的取款團夥在臺灣多臺ATM機上取現。

　　記者調查採訪發現，幾乎所有電信詐騙案中，詐騙分子都是持他人身份證開設銀行卡，以及轉賬、取款，破獲一起案件通常能繳獲成百上千張銀行卡，有時一張身份證就開設了數百張銀行卡。這些年，銀行部門發售了大量非實名銀行卡，給詐騙分子轉賬、取款並逃避打擊提供了便利。

　　記者調查發現，手機卡、無線上網卡在網上公開叫賣，詐騙分子使用無記名通信工具作案，給查處帶來難度。福建警方表示，目前大多數電信詐騙案件無法追回贓款。

　　睜只眼閉只眼，坐收詐騙收益？

　　福建辦案人員給記者算了一筆賬：以詐騙100萬元為例，詐騙分子是通過ATM機取現，而ATM機每天最多只能取款2萬元，為了快速取款，詐騙分子必須將這100萬元拆分轉賬至50個以上的異地甚至境外賬戶，再分別取現，每張銀行卡開卡費用是5元至10元，每次轉賬和取款都有相應的手續費。

　　公安部數據顯示，2013年全國電信詐騙發案30多萬起，群眾被騙金額達100億元以上。據悉，一些詐騙分子賬戶被公安機關凍結後，賬戶上還有不少資金，由于沒有抓到犯罪嫌疑人，這些資金實際上是由銀行在無償使用。

　　另據分析，運營商獲取的詐騙收益主要是通信費用。據辦案人員介紹，"網絡改號電話每分鐘通話收費是1.5元至2元，詐騙團夥在境外通過網絡改號電話群撥境內用戶，產生大量通信費用分別由運營商以及二三級話務商分享。"

　　海量的手機卡、無線上網卡產生的通信費用，以及廢卡剩余的話費，均成為運營商分享的詐騙收益。福建省公安廳刑偵總隊相關負責人說，"一些詐騙團夥為逃避打擊，每天都更換新的手機卡撥打詐騙電話，這些手機卡絕大多數是外地號碼，會產生大量的通信費用。"

　　又出力又獲利，漏洞誰來監管？

　　辦案人員指出，電信詐騙反映的電信運營商和銀行安全管理漏洞長期存在，一直沒有得到改善，其主要原因是利益驅動和問責機制的缺失。

　　廈門勤賢律師事務所律師曾淩提出，中國人民銀行、工信部近年來一直強調落實發卡實名制，由于利益的驅動，一些銀行和電信運營商並未嚴格執行這一要求。

　　值得關注的是，監管部門如何履行監管職責，對不履行發卡實名制的銀行、通信運營商進行問責，以及追究違規開通網絡電話改號業務、不對境外網絡改號電話進行攔截的運營商法律責任？

　　陳偉才提出：只有更多的受害者拿起法律武器，依法進行訴訟，才能維護自身的合法權益；只有追究法律責任，才能促進運營商和銀行規范自身行為，從源頭上治理電信詐騙。

　　（據新華社福州3月18日電 記者鄭良）

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